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2016年05月17日

揭互联网金融骗局:打官方旗号 承诺高收益

  原标题:年化收益率达59.2%、打着官方旗号招摇,警方揭互联网金融骗局 理财陷阱多 坑你没商量

  近年来,随着居民家庭财富的增加,尤其是随着互联网金融的蓬勃发展,各种金融创新层出不穷,但其中也难免鱼龙混杂,导致投资人血本无归。记者日前探访了两起分别发生于上海、江西的涉众型经济犯罪案件,揭开新型非法集资与传销案件中的犯罪内幕,提示辨别网络诈骗的简要方法。

  非法集资

  “P2P”平台承诺高额利息收益,投资资金全入个人腰包

  周期12个月,年化收益率高达59.2%,承诺保证本金,这样的理财项目是否让您动心?这是记者在一家叫做“沪易贷”的所谓“P2P”平台上看到的投资项目。2015年4月底,这家“P2P”网站所属的佰强公司因涉嫌非法吸收公共存款罪被上海警方立案侦查。

  自2014年3月起,犯罪嫌疑人邢某设立了“沪易贷”网站并将其包装成网络金融投资平台,先后发布“新型科技公司借款”“亳州股权质押循环借款”等为期1至12个月不等的投资标的,承诺到期归还本金并支付高额年息。至案发,“沪易贷”共募集资金1.9亿余元。

  “实业挣得难,金融来钱快。”邢某原先涉足过建筑行业及美容连锁,经营规模已然不小,但是看到有人借互联网金融概念“日进斗金”,自己便也动了心思。邢某交代了其“P2P的经营模式:首先是对自身的网络平台进行宣传包装,换取投资人的信任,然后以项目融资的名义发布投资标的,最后要想使高额利息能够按时偿付,必须想方设法不断吸引更多的投资人投资,才能填充前面投资人的本息。

  “现在开工厂一年的盈利也就8%到15%,在12个月以内的短周期里根本不存在暴利的可能。”但是邢某为了让资金“拆东墙、补西墙”,利用三种手段展开“推广”:第一是高利诱惑,许诺理财产品周期短、回报高;第二是通过在网上进行包装宣传,塑造有实力的形象;第三是在线下利用情感交流、送小礼物以博得老年人同情等方式拉人投资。

  主办此案的上海经侦总队一支队探长林植告诉记者,警方发现尽管“沪易贷”网站上列出了大量的投资标的,但无法与现实中的真实项目相对应,“表面上投资人的钱进了项目,可实际上都进了邢某的个人账户,再由邢某自行支配。”林植表示,P2P网站作为中介应该只在撮合交易中收取服务费,但像“沪易贷”这样将资金沉淀在个人手中,就等于利用这个平台形成了“资金池”,从而涉嫌犯罪。